ÇÔà¤ÃÒÐËìÃÒÂËØé¹ : º·ÇÔà¤ÃÒÐËìÅèÒÊØ´ (TCAP,SCIB,BAY) 22/07/2008 06:59

KIM ENG Kelive Research วิเคราะห์รายหุ้น : บทวิเคราะห์ล่าสุด TCAP <12.90 บาท : ซื้อ > กำไรสุทธิไตรมาส 2/51 เพิ่มขึ้น 20%yoy แต่ลดลง 25%qoq รายงานกำไรสุทธิไตรมาส 2/51 ที่ 761 ล้านบาทTCAP รายงานกำไรสุทธิไตรมาส 2/51 ที่ 761 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 20%yoy จากไตรมาสเดียวกันของปีก่อน ตามการเติบโตของธุรกิจในกลุ่มและการใช้ประโยชน์จากเครือข่ายบริษัทในเครือในการเพิ่มช่องทางทางการให้บริการ และการทำ cross selling ส่งผลให้รายได้โดยรวมของบริษัทเพิ่มขึ้นดังนี้ 1) รายได้ดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้น 42%yoy จากสินเชื่อที่ขยายตัวต่อเนื่อง 18.5%yoy และ NIM คลิกดูรายละเอียด SCIB <14.00 บาท : ซื้อเก็งกำไร > กำไรสุทธิไตรมาส 2/51 ต่ำกว่าคาด รายงานกำไรสุทธิไตรมาส 2/51 ที่ 685 ล้านบาทSCIB รายงานกำไรสุทธิไตรมาส 2/51 ที่ 685 ล้านบาท ต่ำกว่าที่เราและตลาดคาดไว้ค่อนข้างมาก สาเหตุหลักมาจากการบันทึกผลขาดทุนจากเงินลงทุนและขาดทุนจากการด้อยค่าทรัพย์สินและทรัพย์สินรอการขายประมาณ 460 ล้านบาท ประกอบไตรมาสนี้มีการจ่ายภาษีในอัตราที่สูงถึง 41.3% คลิกดูรายละเอียด BAY <18.60 บาท : ซื้อ> NIM เพิ่มขึ้นอย่างโดดเด่น รายงานกำไรสุทธิไตรมาส 2/51 ที่ 2,002 ล้านบาทBAY รายงานกำไรสุทธิไตรมาส 2/51 ที่ 2,002 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 94%qoq เมื่อเทียบกับไตรมาสก่อน สาเหตุหลักมาจาก 1) รายได้ดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้นสูง 21%qoq จากการเข้าซื้อ GECAL อันส่งผลให้ NIM ที่ปรับตัวสูงขึ้นต่อเนื่องจาก 3.52% ในไตรมาส 1/51 เป็น 3.96% ในไตรมาส 2/51 และ 2) รายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น 18% จากรายได้ค่าธรรมเนียมที่เติบโตต่อเนื่อง คลิกดูรายละเอียด หากท่านต้องการเปลี่ยนแปลงข้อมูลสมาชิก Kelive mail กรุณาคลิกที่ http://www.kimeng.co.th Loginเข้าสู่ระบบ >> เลือกเมนูหน้าหลัก >> และเลือกการกำหนดค่าต่างๆ